Analisis Tingkat Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode CAMELS pada PT. Bank Pembangunan Daerah Jambi Periode 2015-2019

Authors

  • Ellys Agustina Program Studi Aktuaria, Fakultas Matematika dan Ilmu Pengetahuan Alam, Institut Teknologi Bandung, Bandung 40132, Indonesia
  • Panji Jiblathar Departemen Statistika, Fakultas Sains dan Analitika Data, Institut Teknologi Sepuluh Nopember, Surabaya 60115, Indonesia

DOI:

https://doi.org/10.22437/msa.v4i1.28304

Keywords:

Economic resource management, BPD Jambi, Bank health analysis, CAMELS, Economic growth

Abstract

The structured and integrated management of economic resources has a significant impact on a nation's economic growth. Banks, as crucial financial institutions, play a pivotal role in the stewardship of these economic resources. This article delves into an analysis of the banking health level using the CAMELS method for PT. Bank Pembangunan Daerah Jambi during the period from 2015 to 2019. The CAMELS method is employed to evaluate the bank's health across various indicators, encompassing Capital, Asset Quality, Management, Earnings, Liquidity, and Sensitivity to Market Risk. This assessment holds paramount importance given the micro and macro economics ramifications that banks exert on the economy. The analysis reveals that PT. Bank Pembangunan Daerah Jambi during the aforementioned period falls within the "Healthy" category based on CAMELS ratios. The Capital Adequacy Ratio (CAR) consistently exceeds 8%, and asset quality (Kualitas Aktiva Produktif - KAP) remains in a favorable category. The bank's management displays robust performance, with a commendable Net Profit Margin (NPM). Furthermore, the Return on Assets (ROA) also demonstrates a commendable performance. The bank maintains adequate liquidity with an appropriate Loan-to-Deposit Ratio (LDR). This analysis aids in assessing the bank's health and provides a deeper understanding of how it manages resources and risks. Consequently, PT. Bank Pembangunan Daerah Jambi appears to exhibit solid performance during this period, contributing to the economic stability of Jambi Province.

Downloads

Download data is not yet available.

References

Jacob, J. K. D. 2013. Analisis laporan keuangan dengan menggunakan metode CAMEL untuk menilai tingkat kesehatan perbankan. Jurnal EMBA: Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis dan Akuntansi, 1(3), 603-721. https://doi.org/10.35794/emba.1.3.2013.2137.

Suryo, M. G., Rahayu, S., & Nurbaiti, A. 2016 Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Likuiditas dan Risiko Tingkat Bunga Terhadap Profitabilitas (Studi pada Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Tahun 2011-2015). dalam eProceedings of Management, 3(3), 3450-3457.

Nugraheni, P. P., & Meiranto, W. 2013. Pengaruh Faktor Internal Bank dan Sertifikat Bank Indonesia Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan di Indonesia. Diponegoro Journal of Accounting, 2(4), 1-11.

BI Institute. 2021. Desember 2004. Transmisi Kebijakan Moneter. Bank Indonesia. Accessed September 17, 2023. http://www.bi.go.id/id/moneter/transmisi-kebijakan/Contents/Default.aspx.

Amini, M. R. 2015. Audit Manajemen Terhadap Pengelolaan Fungsi Sumber Daya Manusia (Studi Kasus Pada Pt. Bank Pembangunan Daerah Jambi Periode 2015). Jurnal Riset Akuntansi Jambi, 1(2), 286663.

Yanuar, R. 2017. Pengaruh rasio kesehatan bank terhadap kinerja bank umum syari’ah di Indonesia (Pendekatan POJK 03 Nomor 08 Tahun 2014). Universitas Muhammadiyah Yogyakarta.

Rifai, A., Junus, R., & Khusnah, A. 2021. Analisis tingkat kesehatan bank dengan menggunakan metode CAMEL pada BNI Syariah, Bank Syariah Mandiri, dan Bank BRI Syariah dalam periode tahunan tahun 2020. Halal Research Journal, 1(2), 63-73. https://doi.org/10.12962/j22759970.v1i2.86

Tyas, D. A. 2019. Penerapan Transparansi, Akuntabilitas, Serta Kesesuaiannya Pada Laporan Keuangan UMKM di Kota Semarang. Jurnal Dinamika Ekonomi dan Bisnis, 16(2), 294046.

Chandra, R. 2016. Analisis Kinerja Keuangan PT Bank Syariah Mandiri dan PT Bank Mandiri Tbk Dengan Menggunakan Metode CAMEL. urnal Berkala Ilmiah Efisiensi, 16(2), 429-435.

Downloads

Published

2023-10-31

How to Cite

Agustina, E., & Jiblathar, P. (2023). Analisis Tingkat Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode CAMELS pada PT. Bank Pembangunan Daerah Jambi Periode 2015-2019. Mathematical Sciences and Applications Journal, 4(1), 21-32. https://doi.org/10.22437/msa.v4i1.28304